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Gerente de portfólio de projetos (Gerente de portfólio de projetos em inglês) - um funcionário do escritório de gerenciamento de projetos que possui um conhecimento na área de gerenciamento de portfólio e gerenciamento de projetos e é responsável por analisar, classificar e coordenar projetos existentes, alocar recursos e compilar riscos de portfólio.

Conhecimento e habilidades de um gerente de portfólio

  • Metodologia - desenvolvimento de um sistema de gestão de carteiras de projetos, tendo em conta as características da empresa, a sua implementação e subsequente desenvolvimento
  • Priorização - avaliação da importância de cada projeto individual para manter o equilíbrio na carteira.
  • Colaboração - o gerente de portfólio deve ter um relacionamento estabelecido com todos os gerentes de projeto, a diretoria de portfólio e o diretor geral para trocar informações entre projetos e departamentos
  • Coordenação - as informações recebidas devem ser analisadas e com base nele, o gerente, levando em conta as prioridades, de acordo com a metodologia PMO distribui recursos entre projetos
  • Mentoria - supervisão da equipe do portfólio e fornecimento de informações necessárias
  • Aconselhamento - suporte informativo dos funcionários da empresa, que ajuda todos a entender os objetivos estratégicos gerais da empresa e a importância do escritório de gerenciamento de projetos para atingir essas metas
  • Engajamento de Stakeholders - As responsabilidades do gerente de portfólio incluem comunicação freqüente com as partes interessadas. Para uma comunicação eficaz, o gerente deve aplicar precisamente as técnicas e os conhecimentos que estão alinhados com os interesses das partes interessadas.

Conhecimento e habilidades de um gerente de portfólio [edit |

Caminho de carreira

Normalmente, um gerente de portfólio inicia sua carreira como analista financeiro trabalhando em ações, títulos ou outros títulos para uma empresa do setor de valores mobiliários. As posições júnior de analistas são geralmente abertas a graduados em graduação. Embora um mestrado geralmente não seja necessário para o avanço da carreira, isso é muito comum. Depois de vários anos de experiência, muitos analistas associados retornam à escola para obter um mestrado em administração de empresas (MBA) ou outros mestrados relevantes antes de se tornar um analista sênior. Um mestrado apropriado pode imediatamente qualificar um novo candidato para o cargo de analista sênior.

Um analista financeiro sênior que trabalha com investimentos geralmente gera relatórios e recomendações sobre títulos específicos sob a supervisão de um gerente de portfólio. Os analistas seniores geralmente se especializam em certas categorias de títulos, passam a maior parte do tempo fazendo novas pesquisas e análises, atualizando pesquisas de acordo com novos desenvolvimentos, comunicando-se com os contatos da indústria e enviando recomendações à administração e clientes. Analistas seniores também supervisionam e dirigem o trabalho de um ou mais analistas júnior.

Graças ao bom trabalho e experiência demonstrada, um analista financeiro sênior pode se tornar um gerente de portfólio. Devido ao bom desempenho desta função, o gestor da carteira pode formar-se em carteiras maiores com muito dinheiro sob gestão.Esta posição, em regra, é o fim de uma carreira, embora algumas pessoas transfiram para posições gerenciais em suas empresas ou cortem novas firmas por conta própria.

Qualificações educacionais

Um diploma de bacharel no campo relevante é uma qualificação básica para trabalhar como gerente de portfólio. No entanto, muitos empregadores exigem um mestrado, e a maioria dos gerentes de portfólio os mantém, mesmo que não sejam absolutamente necessários. De acordo com uma pesquisa compilada pelo Bureau de Estatísticas do Trabalho dos EUA (BLS) em 2014, 65% dos gerentes de carteira nos Estados Unidos tinham pelo menos um mestrado.

Uma variedade de disciplinas de graduação geralmente é considerada uma boa preparação para cargos de nível de entrada nessa área, incluindo disciplinas quantitativas de negócios, como contabilidade, finanças e economia. Outras disciplinas relevantes incluem estatística, matemática, engenharia e física, todas focadas no desenvolvimento de habilidades analíticas e quantitativas. No nível de mestrado, os MBAs em finanças ou outra área de foco relevante são muito comuns entre os gerentes de portfólio. O Mestrado em Finanças também é uma opção digna.

Outras qualificações

A maioria dos empregadores exige que os gerentes de carteira conduzam certificados de analistas financeiros. O certificado mais destacado no setor e a maior demanda entre os empregadores é a concessão de um Certified Financial Analyst (CFA), concedido pelo CFA Institute. Esta designação está disponível para qualquer analista financeiro com um grau de bacharel e quatro anos de experiência de trabalho aceitável. É concedido a candidatos qualificados que passam em uma série de três exames. Muitos empregadores também nomeiam a designação Certified Financial Planner (CFP) concedida pelo Conselho do CFP como uma qualificação adicional.

Os gerentes de portfólio também devem ser licenciados pela Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA), um supervisor de empresas de valores mobiliários e corretores que operam nos Estados Unidos. O processo de licenciamento geralmente requer patrocínio da firma usando o solicitante da licença. Como regra geral, um analista financeiro que trabalha no setor de valores mobiliários recebe uma licença no início de sua carreira.

O que é o Portfolio Manager?

O Portfolio Manager é um serviço semi-automático usado para investir em empréstimos P2P com a Bondora. Você não precisará de nenhum conhecimento ou experiência financeira especial nesse campo, pois o Portfolio Manager fará tudo por você. Esse serviço gerencia tudo relacionado a investimentos, o que o torna ideal para pessoas que não estão familiarizadas com investimentos em empréstimos P2P, não sabem por onde começar, não estão dispostas a gastar muito tempo em gerenciamento de investimentos e querem que tudo seja configurado o mais rápido possível.

Para começar a investir, escolha uma das estratégias caracterizadas por diferentes níveis de risco - de "ultraconservador" a "oportunista", reabasteça sua conta e prossiga. Depois de clicar no botão "Iniciar", o Portfolio Manager começará a comprar empréstimos P2P para sua carteira com diferentes classificações de crédito e valores correspondentes à sua relação de risco / retorno escolhida.

A rapidez com que o montante disponível na sua conta será investido depende em grande parte da disponibilidade de empréstimos necessários no mercado. O Gestor de Portfólio poderá fazer investimentos apenas quando os mutuários solicitarem empréstimos, e nós aprovaremos seus pedidos, uma vez que você financia parcialmente a emissão desses empréstimos, ou seja, Você se torna um banco! No entanto, devido ao grande número de investidores e tomadores de empréstimos em nossa plataforma, a oferta de empréstimos geralmente é estável. No entanto, investir grandes quantias pode levar vários dias.

Na próxima seção, falaremos sobre o principal elemento do Portfolio Manager - o controle deslizante “Risk-return”, que deve ser movido para a posição desejada antes de clicar no botão “Start”.

Controle deslizante Risco de lucratividade: selecione uma estratégia de risco

O controle deslizante Risk-Return é o principal elemento do serviço do Portfolio Manager. Primeiro você precisa determinar qual relação risco / retorno melhor se adapta às suas metas. Mova o controle deslizante para uma das opções, variando de ultraconservador a oportunista. Se você não tiver certeza, selecione primeiro o portfólio “Balanceado”, que é o mais popular entre nossos investidores. Como as opções de configuração no Portfolio Manager são poucas, esta é uma decisão sua de grande importância.

A posição do controle deslizante determinará os empréstimos com os quais os ratings, com que frequência e qual tamanho serão apresentados em seu portfólio. Portanto, escolha com muito cuidado. Se você não estiver inclinado a correr riscos e estiver satisfeito com baixos retornos, mova o controle deslizante Risco-Retorno para a esquerda, ou seja, para opções mais cautelosas. Se você não tem medo de aumentar a volatilidade e quiser aproveitar as oportunidades para aumentar a lucratividade, mova o controle deslizante para a direita (para as opções oportunistas).

Quando você move o controle deslizante, altera o capital inicial, o valor dos pagamentos mensais ou o horizonte de investimento, os valores que determinam a estrutura preliminar da distribuição esperada dos empréstimos também serão alterados. Você pode se familiarizar com essa distribuição preliminar de empréstimos por país ou por classificação. Tente configurações diferentes até encontrar a relação risco-retorno ideal.

Nas seções a seguir, falamos sobre outros recursos do Portfolio Manager.

Cálculo Automático

Além da estratégia de risco, você pode determinar o tamanho máximo do aplicativo e o valor máximo de investimento por empréstimo. Se você quiser simplificar o procedimento, você pode selecionar a opção de seu cálculo automático, clicando no botão "Calcular automaticamente". Dependendo do capital disponível, o indicador “Tamanho do investimento sugerido” mostrará o valor recomendado pelo serviço do Portfolio Manager para investimento. Você pode facilmente ajustar esse valor, aumentando ou diminuindo. Se você decidir aumentar o valor, lembre-se de que seu portfólio será menos diversificado e o risco aumentará devido a menos objetos de investimento.

Compra de empréstimos no mercado secundário

Nas configurações, você pode determinar se o Portfolio Manager comprará, além de novos empréstimos, empréstimos oferecidos em Mercado Secundário outros investidores. Se você ativar esta opção, somente os empréstimos ativos serão adquiridos no momento da transação (em outras palavras, os empréstimos atrasados ​​ou em aberto não serão adquiridos). O Gestor de Portfólio nunca compra empréstimos de prêmio - apenas pelo valor de face ou com desconto.

Tamanho da aplicação

A opção "Tamanho da encomenda" permite-lhe definir o tamanho máximo da posição na carteira. O tamanho mínimo de aplicativo que pode ser definido no Portfolio Manager é de 5 euros. No entanto, muitas vezes acontece que a aplicação do Portfolio Manager é menor (por exemplo, 1 euro) quando a demanda por um empréstimo é alta. Isso acontece quando mais investidores solicitam o mesmo empréstimo do que o necessário para obter uma distribuição de 5 euros por investidor.

Como queremos que você faça investimentos de acordo com a relação risco / retorno selecionada e não concorra com outros investidores devido ao acesso limitado a certos empréstimos, os pedidos no valor de 1 euro ou mais são executados automaticamente pelo Portfolio Manager. Sua intervenção adicional não é necessária.

Investimento máximo por empréstimo

Se o conjunto “Valor máximo do investimento por empréstimo” for superior ao “Tamanho da aplicação” selecionado, o Gestor da carteira pode solicitar a compra do mesmo empréstimo diversas vezes. Seu investimento em um empréstimo será dividido em várias partes. Em outras palavras, você receberá mais de uma oferta do leilão. Claro, essa abordagem pode ser benéfica. Por exemplo, mais tarde, no mercado secundário, será possível vender peças individuais, em vez de um empréstimo inteiro. Por outro lado, você pode achar que isso reduzirá a diversificação geral.

O que é um "saldo de caixa livre"?

O montante do saldo em dinheiro livre definido por você não será investido. Ela sempre estará em sua conta com Bondora e à sua disposição. Você pode usar essa reserva como garantia para a retirada de fundos a qualquer momento em sua conta bancária ou para a compra independente de empréstimos no Mercado Secundário. Se o saldo da sua conta Bondora for inferior ao saldo em dinheiro livre que você selecionou, o Portfolio Manager parará de reinvestir em empréstimos até que a reserva desejada seja atingida. Como resultado, qualquer quantia em sua conta Bondora acima da reserva estabelecida será reinvestida.

Venda de empréstimos

O serviço Portfolio Manager não só pode comprar novos empréstimos para você, mas também vendê-los automaticamente se você precisar de dinheiro ou se decidir não investir mais com a Bondora. Para fazer isso, você precisa ir até a página do Portfolio Manager e expandir a seção "Sell loans". Aqui você precisará indicar o valor pelo qual você deseja vender empréstimos.

Quanto tempo leva para vender depende da demanda do mercado e do status de seus empréstimos. É importante lembrar que, ao vender empréstimos, você perderá o lucro, porque nesse caso você só pode contar com o pagamento do valor do empréstimo principal, mas não com juros. Além disso, deve-se ter em mente que os empréstimos existentes são vendidos muito mais rápido do que o esperado (devido à demanda do investidor).

É muito provável que haja muitos empréstimos vencidos em sua carteira que não possam ser vendidos tão rapidamente e, portanto, você poderá incorrer em perdas até que a cobrança de dívidas conduza ao recebimento de fundos em sua carteira.

Se você decidir retirar fundos de seu investimento em Bondora, a maneira mais lucrativa para isso (exceto o vencimento esperado dos empréstimos) é parar todos os reinvestimentos e retirar regularmente os pagamentos de juros e os pagamentos do principal para sua conta bancária.

Portfolio pro

O Portfolio Pro oferece muito mais controle sobre os tipos de empréstimos que serão incluídos em seu portfólio. Com ele, você pode definir vários critérios, o que significa que você deve saber antecipadamente quais filtros deseja definir. Por exemplo, selecione o país para comprar empréstimos P2P, bem como os ratings de Bondora e os termos de empréstimo que você preferir.

Como no Portfolio Manager, você pode definir o valor máximo de investimento por mutuário, o tamanho máximo do aplicativo, bem como o saldo de caixa livre. Além disso, no Portfolio Pro, você pode determinar a taxa de juros desejada sobre o empréstimo e o limite do portfólio até o qual o Portfolio Pro investirá.

Além disso, esse serviço permite ver instantaneamente a lucratividade preliminar esperada sempre que você ajusta seus critérios. Experimente você mesmo! Selecione e desmarque um ou outro filtro para ver como o retorno esperado será alterado e pare nas configurações ideais para você mesmo. Para mais informações, consulte o Guia do usuário do Portfolio Pro.

Utilize o serviço Portfolio Pro se já tiver decidido que empréstimos pretende ter na sua carteira, com base nas estatísticas estudadas.

O serviço API fornece aos investidores acesso a dados ainda mais detalhados sobre os tomadores, em comparação com o Portfolio Pro, e torna possível tomar decisões de investimento com base neles. No procedimento de seleção de empréstimos, você pode incluir parâmetros como renda e obrigações, emprego, idade, educação, etc. Isso permitirá que você perceba sua estratégia de investimento muito especial.

Para usar a API, você deve ter conhecimentos avançados de programação e uma lista detalhada dos dados necessários para implementar sua estratégia exclusiva. O serviço de API é usado por cerca de um por cento dos nossos investidores.

Ainda tem dúvidas?

Esperamos que este guia tenha sido útil e tenhamos podido responder à maioria das suas perguntas sobre o serviço do Portfolio Manager. Se algo ainda não estiver claro, os especialistas do nosso grupo de investidores fornecerão suporte efetivo em inglês, alemão, estoniano e russo. Envie-os por e-mail para: [email protected] ou ligue para: +44 1568 63 0006.

* Como em qualquer investimento, você arrisca seu capital e os retornos de investimento não são garantidos. O rendimento é de até 6,75% ao ano. Antes de decidir sobre um investimento, leia nosso Aviso de Divulgação de Risco ou consulte um consultor financeiro se achar que isso é necessário.

** Por favor, note que a versão russa deste site é apenas para referência. Em caso de problemas legais, alterações ou qualquer dúvida, a versão original em inglês deste documento é usada.

Assista ao vídeo: Migos - Walk It Talk It ft. Drake (Novembro 2020).

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